ANZ đối mặt án phạt kỷ lục 240 triệu đô vì lừa dối khách hàng và chính phủ

Ngân hàng ANZ đang đứng trước án phạt kỷ lục 240 triệu đô la Úc sau khi bị phát hiện thực hiện những hành vi phi đạo đức nghiêm trọng trong giao dịch trái phiếu Chính phủ, đồng thời có hàng loạt sai phạm ảnh hưởng đến gần 65.000 khách hàng bán lẻ. Vụ việc đang trở thành hồi chuông cảnh tỉnh cho ngành ngân hàng Úc về trách nhiệm với khách hàng và cơ quan quản lý.

Chi tiết vụ việc

Khoản phạt 240 triệu đô được chia thành hai phần chính.

125 triệu đô liên quan đến giao dịch trái phiếu chính phủ trị giá 14 tỷ đô. ANZ đã báo cáo sai dữ liệu giao dịch, hành xử không công bằng và làm giảm nguy cơ huy động vốn của Chính phủ.

115 triệu đô còn lại liên quan đến khách hàng bán lẻ. Ngân hàng bị phát hiện bỏ mặc hàng trăm đơn xin hỗ trợ tài chính, trong đó có trường hợp bị “ngó lơ” hơn 2 năm. Ngoài ra, ANZ cung cấp thông tin sai lệch về lãi suất tiết kiệm, khiến nhiều khách hàng không nhận đủ lãi hứa hẹn, thu phí từ tài khoản người đã qua đời và xử lý chậm trễ khi gia đình liên hệ quản lý di sản.

Mức phạt 240 triệu AUD dành cho ANZ sẽ là kỷ lục lớn nhất từ trước đến nay do ASIC áp dụng cho một doanh nghiệp

Phản hồi từ ANZ

Chủ tịch Paul O'Sullivan thừa nhận những sai lầm này “đã gây ảnh hưởng nghiêm trọng đến khách hàng” và thay mặt ngân hàng gửi lời xin lỗi. Ông khẳng định ngân hàng đã thực hiện các biện pháp xử lý, bao gồm truy trách nhiệm đối với các lãnh đạo liên quan.

Tân CEO Nuno Matos, vừa nhậm chức vài tháng, cho biết ngân hàng sẽ cắt giảm 3.500 nhân viên và 1.000 hợp đồng lao động trong năm tới, đồng thời nhấn mạnh: “Những sai phạm này đơn giản là không thể chấp nhận được. Đây là hồi chuông cảnh tỉnh để chúng tôi thay đổi và bảo vệ khách hàng tốt hơn.”

Sự việc đã làm suy giảm niềm tin của khách hàng

Tác động và bước tiếp theo

Vụ việc hiện đang chờ Tòa Liên bang phê chuẩn án phạt. Nếu được thông qua, đây sẽ là mức phạt kỷ lục trong lịch sử ngân hàng Úc, đồng thời gửi đi thông điệp mạnh mẽ về việc tuân thủ đạo đức và trách nhiệm với khách hàng trong ngành tài chính.

Nguồn: ABC News